Durchstarten mit Payments Orchestration
Dieser Artikel wurde ursprünglich in der Money 20/20 Europe Ausgabe von Financial IT veröffentlicht.
Der Fintech- und Paytech-Bereich entwickelt sich schnell und ist unglaublich wettbewerbsintensiv. Jedes Unternehmen behauptet, etwas Einzigartiges und Andersartiges zu bieten, aber in Wirklichkeit ist das bis auf wenige Ausnahmen selten der Fall. Vielleicht gibt es ein Unternehmen, das etwas ähnliches macht - nur eben nicht so gut. Was können Unternehmen also tun, um sich von der Konkurrenz abzuheben?
Viele Unternehmen, die im Bereich des Zahlungsverkehrs tätig sind, wie z.B. Payment Service Provider (PSPs), Independent Sales Organizations (ISOs), Payment Facilitators (PayFacs), sind in der Lage, ihren Kunden - den Händlern - zusätzliche Dienstleistungen anzubieten, um ihnen ein ganzheitliches Zahlungserlebnis zu ermöglichen.
Durch das White-Labeling einer Payment Orchestration Plattform wie IXOPAY, können Sie nicht nur Ihr Angebot erweitern, sondern auch Zeit und Geld für die Entwicklung sparen und wichtige Ressourcen freisetzen, um sich auf Ihre Kunden zu konzentrieren.
Was bedeutet White-Labeling? White Label ist ein Begriff, der die Geschäftspraxis beschreibt, ein Produkt zu nehmen und es dann unter Ihrem eigenen Markennamen zu verkaufen. In der Welt der Online-Zahlungen funktioniert dies auf die gleiche Weise.
So stellt IXOPAY beispielsweise ein Payment Management System mit einer skalierbaren technischen Infrastruktur, einer Händler-Schnittstelle (für Händler, die auf der Plattform angemeldet sind), und Admin-Views (für die Plattform Administratoren) zur Verfügung, sodass Sie Ihren Kunden eine ganzheitliche Zahlungsplattform unter Ihrer eigenen Marke anbieten können.
Was ist Zahlungsabwicklung?
Ein Payment Orchestration Layer oder eine Payment Orchestration Plattform gibt ihren Nutzern die vollständige Kontrolle über ihren Payment Stack.
Es handelt sich um eine technische Ebene, die alle Aspekte der Zahlungsabwicklung zusammenfasst. Dies bedeutet, dass Unternehmen über ihren Kerndienst hinaus in der Lage sind, Zugang zu mehreren Zahlungsmethoden anzubieten, Transaction Routing mit Konvertierungsfunktionen wie Kaskadierung und Failover-Verarbeitung zu nutzen, Abrechnungen und deren Abgleich zu konsolidieren, Transaktionen in Echtzeit zu überwachen, um Betrug abzuschwächen und False-Positivs zu vermeiden, Zahlungsdaten von Kunden zu tokenisieren und vieles mehr - alles in einer Plattform.
Wenn sich ein Unternehmen für eine White Label Payment Processing Plattform wie IXOPAY entscheidet, hat es Zugriff auf all diese Funktionen, die es wiederum seinen Kunden anbieten kann. Dies erfordert keine Entwicklungszeit oder Wartungskosten. Sie ist sofort einsatzbereit und muss nur noch das Branding des Unternehmens widerspiegeln.
Warum sollten Fintech-Unternehmen eine Payment Orchestration Plattform als White Label anbieten?
Indem sie ihren Kunden einen ganzheitlichen Service bieten, können Fintechs ihr Angebot erweitern, die Kundenbindung erhöhen und ihre Dienste zukunftssicher machen, um das Wachstum ihrer Kunden zu begleiten.
Nehmen wir einen Zahlungsdienstleister (PSP) als Beispiel. Wenn ein Payment Service Provider eine Plattform für die Zahlungsabwicklung als White Label anbietet, kann er seinen Händlern nicht nur die reine Zahlungsabwicklung, sondern den kompletten Zugang zur Welt der Online Payments zur Verfügung stellen.
White Label Kunden können ihre Merchants schnell und einfach in die Plattform einbinden und Benutzerkonten einrichten. Sie können dann für jeden Händler individuelle Zahlungsmethoden einrichten. Und obwohl sie eine Software eines Drittanbieters verwenden, steht das Branding ihres Unternehmens im Vordergrund.
ISOs, als ein weiteres Beispiel, wären in der Lage, neue Einnahmequellen zu erschließen, indem sie ihren Kunden Produkte anbieten, die normalerweise nicht zum “klassischen” ISO-Portfolio gehören, wie z. B. ein e-Commerce-Zahlungsgateway, ein virtuelles Terminal und Pay-by-Link-Funktionen.
Manche Unternehmen überlegen, eine eigene Plattform zur Payment Orchestration zu entwickeln, anstatt eine White Label Lösung zu nutzen. Das kann in manchen Fällen auch Sinn machen, da nicht alle Anbieter von Payment Orchestration wirklich die Unabhängigkeit und Flexibilität bieten, die sie sich auf die Fahnen schreiben. Die Zeit, Energie und nicht zu vergessen das Kapital, das in die Erstellung und Wartung dieser Software fließt, kann jedoch eine erhebliche Investition darstellen. Mit einer wirklich unabhängigen, schlüsselfertigen Lösung haben Sie die volle Kontrolle, ohne die Kopfschmerzen, die mit der Entwicklung und Wartung einer maßgeschneiderten Lösung verbunden sind.
Was können Sie von Ihrer White Label Plattform erwarten?
Wie bei anderen Plattformen gibt es auch bei White Label Zahlungslösungen eine Vielzahl von Anbietern auf dem Markt. Wie können Sie also den richtigen Partner für Ihr Unternehmen finden? Wir wollen noch einmal darauf hinweisen, dass die Unabhängigkeit des Anbieters ein Schlüsselfaktor bei der Auswahl sein sollte.
Die Zusammenarbeit mit einem agnostischen Anbieter gibt Ihnen die Freiheit, Connections Ihrer Wahl aufzubauen und zu knüpfen. Um es einfach auszudrücken, sollte die Anbieterplattform kein eigenes Interesse an Ihrer Zusammenarbeit mit einem spezifischen PSP oder den Acquirer haben. Das heißt die Plattform ist dazu da, den Kunden mit objektiven Informationen über die Anbieter zu unterstützen, damit er eine Entscheidung treffen kann, die am besten zu seinem Geschäftsmodell passt. Aber was müssen Sie noch berücksichtigen?
Um Ihre hart errungene Markentreue auszubauen, möchten Sie dass Ihre Kunden Ihr Logo sehen und Ihre Unternehmensidentität erkennen. Sie müssen sicherstellen, dass die Plattform vollständig mit Ihrer Marke versehen werden kann und dass sie Front End Integrationen für jedes Checkout-Szenario bietet.
Alle Probleme, mit denen die Endnutzer konfrontiert werden, wirken sich negativ auf Ihre Marke aus. Sorgen Sie daher für ein konsistentes Nutzererlebnis. Stellen Sie sicher, dass Sie ein integriertes Betrugs- und Risikomanagement anbieten, das es Ihnen ermöglicht, Regeln zu definieren und durchzusetzen, die zum Schutz Ihrer Einnahmequellen und der Ihrer Kunden beitragen.
Wenn Sie sich für eine White Label Payment Orchestration Plattform entscheiden, benötigen Sie einen vollständigen Überblick über alle Kundentransaktionen: wann und wo sie verarbeitet wurden, ob die Abrechnungen übereinstimmen und klare Berichte über Decline-, Refund-Quoten, verarbeitetes Volumen, Chargeback Ratios usw. Die von Ihnen gewählte Plattform sollte diese Informationen automatisch speichern und abrufen und in der Lage sein, Berichte zu erstellen und in Business-Intelligence-Anwendungen (BI) zu integrieren.
Die Plattform sollte auch mit verschiedenen Geschäftsanwendunge, wie ERP- oder CRM-Systemen kommunizieren. Dies wird am besten durch flexibel konfigurierte ETL-Prozesse (Extract-Transform-Load) erreicht.
Was bei der Suche nach einem White-Label-Partner zu beachten ist:
Es ist der einfachste Weg, Ihr Unternehmen zu etablieren und zu skalieren, und gleichzeitig Zeit und Geld für die Entwicklung zu sparen, was Ihnen einen Vorteil gegenüber Ihren Mitbewerbern verschafft.
Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihr Geschäftsangebot und die Zahlungsabwicklung zu erweitern ist es wichtig zu betonen, dass die Payment Orchestration Plattform, die Sie wählen Sie auch repräsentiert. Sie müssen sich wohl dabei fühlen, Ihren Namen darauf zu schreiben. Suchen Sie ein Produkt und einen Partner, der zuverlässig ist und dem Sie vertrauen können. Suchen Sie nach einem Provider mit langjähriger Erfahrung im White-Labeling und der Flexibilität, gemeinsam mit Ihnen zu wachsen. Indem Sie mit einer unabhängigen Lösung arbeiten, schützen Sie Ihre Autonomie.
IXOPAY ist ein unabhängiger Anbieter für Payment Orchestration, der Unternehmen, die im Zahlungssektor tätig sind, eine solide Infrastruktur zur Verfügung stellt.
Möchten Sie mehr über die Orchestrierung von Zahlungen erfahren?
kontaktÜber IXOPAY
IXOPAY ist eine Payment Orchestration Plattform, die unabhängiges, flexibles und globales payment processing ermöglicht. Als hoch-skalierbarer und PCI-DSS zertifizierter “Fintech Enabler”, erfüllt IXOPAY sowohl die Wünsche von großen Kunden, als auch jene von “White Label” Kunden, wie z.B. Payment Service Providern, Acquirern und unabhängiges Sales Organisations (ISOs). Die moderne, leicht erweiterbare Architektur bietet intelligente Routing- und Cascading-Funktionen sowie modernstes Risikomanagement, automatisierte Reconciliation und Settlement Funktionalitäten mit Plugin-basierten Integrationen von Acquirern, Payment Service Providern und alternativen Zahlungsmethoden (APMs).
IXOPAY ist Teil der 2001 gegründeten IXOLIT Group, die nationale und internationale eCommerce Kunden aus Wien, Österreich und Florida, USA betreut. Das inhabergeführte und finanzierte Unternehmen ist von einem zwei-köpfigen Team zu einem IT-Spezialisten mit über 75 Experten gewachsen, das innovative Lösungen und Produkte im Herzen von Wien entwickelt.
Weitere Informationen zu IXOPAY: https://www.ixopay.com